Painel abordará uso de IA em análise de risco, recuperação de crédito, inclusão financeira e governança de dados
A Associação Nacional dos Bureaus de Crédito (ANBC) participará da Conferência Anual da Associação de Fornecedores de Informação de Crédito ao Consumidor (ACCIS), nos dias 21 e 22 de maio, em Viena, Áustria, com apresentação sobre aplicações de Inteligência Artificial no setor de informações de crédito. O presidente executivo da entidade, Elias Sfeir, integra o painel “Uso inteligente da Inteligência Artificial em Informações de Crédito”, voltado à discussão de experiências com cases de implementação da tecnologia no segmento.
Além de Elias, participam Júlia Kössner, chefe do Laboratório de Inovação do Grupo KSV1870; Mürsel Tasgin, chefe de IA da KKB; e Natalia Shchelovanova, líder global de Inovação Aberta e Ecossistema da CRIF. O painel irá abordar ganhos operacionais, desafios de implementação, experiência do cliente, governança e perspectivas para evolução das ferramentas de IA aplicadas ao mercado de crédito.
No painel, a ANBC mostrará experiências do Brasil e de outros países da América Latina em processos de análise de risco, concessão de crédito, recuperação e educação financeira. Entre os casos apresentados está a utilização de sistema automatizado voltado a micro e pequenas empresas. A ferramenta fornece suporte para análise de crédito, aprovação, definição de limites e orientação financeira para um universo de 22,5 milhões de empreendimentos brasileiros.
A entidade também compartilhará resultados relacionados à automatização de modelos preditivos. O uso de IA reduziu o tempo de desenvolvimento de quatro semanas para dois a cinco dias, além de diminuir em 66% os custos de modelagem. Outro exemplo envolve aplicações de IA em estratégias de recuperação de crédito. Ferramentas de aprendizado de máquina contribuíram para aumento de até 10% nas taxas médias de recuperação registradas por instituições financeiras.
Na área de educação financeira, a apresentação inclui um aplicativo com linguagem natural para acesso a conteúdo e orientações financeiras. Segundo os dados utilizados pela entidade, 38% dos brasileiros já utilizam IA diariamente em consultas relacionadas à vida financeira. Entre os principais usos, estão planejamento financeiro, gestão de contas e orçamento doméstico.
“A evolução da IA aplicada ao crédito envolve ganhos operacionais, redução de custos, melhoria na experiência do cliente e ampliação do acesso a serviços financeiros. Esse processo também exige estruturas de governança, desenvolvimento das equipes e uma cultura organizacional alinhada à operação, considerando sempre o fator humano no processo. A inteligência é artificial e a consciência é humana”, afirma Elias Sfeir.
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